для страхового брокера
Распознавание документов для страхового брокера
Отчёты страховщиков приходят в разных форматах и сводятся вручную. Разбираем, что важно в этих документах.
Как сейчас идёт поток документов
От каждого страховщика приходит свой отчёт о заключённых договорах и начисленном вознаграждении.
Форматы отчётов различаются полностью: разный состав колонок, разная периодичность, разный способ указания договоров.
Часть отчётов приходит структурированными файлами, часть — печатными формами в PDF.
Для контроля вознаграждения все отчёты нужно свести в одну таблицу и сверить с собственным учётом договоров.
Порядок объёма
Ориентир: брокер, работающий с 5–15 страховщиками, получает от 15 до 60 отчётных документов в месяц, но каждый содержит десятки и сотни строк.
Где теряется время
Боли сегмента
- — Номер договора страхования у страховщика и у брокера может записываться по-разному, и сопоставление ломается на форматировании.
- — Ставка вознаграждения зависит от продукта и объёма, и проверить начисление можно только построчно.
- — Отчёты приходят с разной периодичностью, и свод за месяц собирается из документов за разные интервалы.
- — Расторжения и возвраты премии отражаются отрицательными строками, которые при слепом суммировании завышают доход.
Какие поля здесь важнее всего
- — Номер договора страхования — в исходном виде, без нормализации
- — Страховщик и продукт — для применения нужной ставки
- — Премия и сумма вознаграждения — раздельно
- — Период отчёта — отдельно от даты документа
Что мы делаем на пилоте
Берём ваш самый неудобный документ из этого потока, разбираем его вручную под ваш формат и настраиваем набор колонок так, чтобы таблицу можно было использовать сразу, без доработки напильником. Дальше подключаем автоматическую обработку — по мере запуска пилота и на ваших же документах.
Вопросы для страхового брокера
Почему нельзя нормализовать номера договоров?
Потому что сверка идёт с данными страховщика, а он использует свой формат записи. Убранный префикс или изменённый разделитель превращают совпадающие записи в расходящиеся, и сверка перестаёт сходиться на ровном месте.
Как учитывать расторжения?
Отдельным признаком строки и со знаком минус. Расторжение, попавшее в свод как обычное начисление, завышает доход дважды: первоначальным начислением и невычтенным возвратом.
Пилот для страхового брокера
1 990 ₽ за 30 дней, до 100 входящих счетов. Первый документ разбираем вручную — на нём и проверяется, полезно ли это в вашем потоке.
Первый счёт разбираем вручную под ваш формат. Списание разовое, автопродления нет. Источник перехода: seo/dlya/strahovoi-broker.
Документы для страхового брокера
Другие отрасли и роли