Отчёт агента: разбор для страхового брокера
Отчёт агента в потоке документов сегмента «Страховой брокер»: какие поля критичны, что ломается и как выглядит готовая таблица.
Что здесь особенного
- Отчёт агента для брокера — основной документ дохода: в нём строки по полисам с базой и ставкой.
- Ставки различаются по видам страхования, и в одном отчёте их бывает несколько.
- Возмещаемые расходы идут отдельным блоком, и при разборе одной таблицей теряются.
Как это выглядит на практике
Отчёт страховой на сто двадцать строк по полисам. Сверка с собственным реестром договоров делается по номеру полиса за минуту вместо построчного чтения.
Поля и поток
Критичные поля документа
- Период и реквизиты договора — К какому агентскому договору относится.
- Перечень выполненных поручений — Строки: сделка, клиент, договор — в зависимости от предмета.
- База начисления — Сумма сделки или иной показатель, от которого считается вознаграждение.
- Сумма вознаграждения — Итог по строке.
Поток документов в сегменте
- — От каждого страховщика приходит свой отчёт о заключённых договорах и начисленном вознаграждении.
- — Форматы отчётов различаются полностью: разный состав колонок, разная периодичность, разный способ указания договоров.
- — Часть отчётов приходит структурированными файлами, часть — печатными формами в PDF.
- — Для контроля вознаграждения все отчёты нужно свести в одну таблицу и сверить с собственным учётом договоров.
На что смотреть в этой отрасли
- Номер договора страхования — в исходном виде, без нормализации
- Страховщик и продукт — для применения нужной ставки
- Премия и сумма вознаграждения — раздельно
- Период отчёта — отдельно от даты документа
Что чаще всего ломается
- Предмет отчёта у разных договоров разный — от продаж до привлечённых клиентов, — и единой структуры колонок не существует.
- Ставка вознаграждения формулируется текстом с оговорками, а не числом в графе.
- Возмещаемые расходы идут отдельным блоком и при разборе теряются вместе с приложенными к ним документами.
- Отчёт часто оформляют в свободной форме на бланке агента.
Что проверить после разбора
- Сумма вознаграждения соответствует базе и ставке
- Итог отчёта равен сумме строк плюс возмещаемые расходы
- Период не пересекается с предыдущим отчётом
- Каждое поручение имеет основание: сделку, договор или клиента
Посчитаете вознаграждение по ставке?
Нет, считать мы не будем. Отдадим базу, ставку и сумму как напечатано — арифметику проверяет человек, и в спорах со страховой чужой расчёт не годится.
Пришлите документ «Отчёт агента» из этого потока
Первый документ разбираем вручную под ваш формат. Возьмите самый неудобный — тот, на котором обычно спотыкаются.
Первый счёт разбираем вручную под ваш формат. Списание разовое, автопродления нет. Источник перехода: seo/combo/otchet-agenta--strahovoi-broker.
Отчёт агента в других отраслях
Другие документы для страхового брокера