Платёжное поручение: разбор для лизинговой компании
Платёжное поручение в потоке документов сегмента «Лизинговая компания»: какие поля критичны, что ломается и как выглядит готовая таблица.
Что здесь особенного
- Назначение платежа — единственное место, где лизингополучатель указывает номер договора и период.
- Платежи приходят с разбивкой на основной долг, проценты и страховку, и разбивка тоже лежит в назначении текстом.
- Один плательщик платит по нескольким договорам, и разнести поступление можно только по назначению.
Как это выглядит на практике
Двести поступлений за месяц. В таблице назначение платежа лежит целиком отдельной колонкой — по нему разносится оплата, и видно, какие платежи пришли без номера договора.
Поля и поток
Критичные поля документа
- Номер и дата документа — Дата документа и дата списания со счёта — разные поля и часто не совпадают.
- Сумма — Дублируется прописью в отдельном поле — удобная перекрёстная проверка.
- Плательщик, его ИНН и КПП — В исходящих платежах это вы: удобный признак, чтобы отделить свои платежи от чужих.
- Получатель, его ИНН и КПП — Ключевое поле для сопоставления с поставщиком в справочнике.
- Назначение платежа — Свободный текст на несколько строк: там прячутся номер счёта, номер договора и ставка НДС.
Поток документов в сегменте
- — Поставщик передаёт предмет лизинга по накладной или акту приёма-передачи с индивидуальными признаками.
- — К технике прилагаются паспорта, сертификаты и гарантийные документы, которые хранятся в деле по договору.
- — Страхование предмета даёт отдельный поток документов от страховщика.
- — Расходы на доставку, монтаж и регистрацию приходят от третьих лиц и должны быть отнесены на конкретный предмет.
На что смотреть в этой отрасли
- Индивидуальный номер предмета — VIN, серийный, заводской
- Номер договора лизинга — связь всех документов по сделке
- Стоимость и налог — для формирования первоначальной стоимости
- Дата передачи предмета — отдельно от даты документа
Что чаще всего ломается
- Назначение платежа занимает несколько строк, и номер счёта из него не вытаскивается автоматически — формат текста у каждого плательщика свой.
- Штамп банка накладывается на поля даты и суммы, закрывая цифры целиком.
- Расчётный и корреспондентский счета стоят рядом и имеют одинаковую длину — при сдвиге разбора меняются местами незаметно.
- Дата документа и дата списания различаются, а в выгрузку по невнимательности попадает не та.
Что проверить после разбора
- БИК состоит ровно из 9 цифр
- Счета состоят ровно из 20 цифр
- Сумма цифрами совпадает с суммой прописью
- ИНН плательщика совпадает с вашим — для исходящих платежей
Разберёте назначение платежа на договор и период?
Нет. Назначение переносится целиком как текст: резать его на поля — это разбор по правилам, которые у каждого плательщика свои, и ошибка тут дороже ручной работы.
Пришлите документ «Платёжное поручение» из этого потока
Первый документ разбираем вручную под ваш формат. Возьмите самый неудобный — тот, на котором обычно спотыкаются.
Первый счёт разбираем вручную под ваш формат. Списание разовое, автопродления нет. Источник перехода: seo/combo/platezhnoe-poruchenie--lizingovaya-kompaniya.
Платёжное поручение в других отраслях
Другие документы для лизинговой компании