Платёжное поручение: разбор для бухгалтерского аутсорсинга
Платёжное поручение в потоке документов сегмента «Бухгалтерский аутсорсинг»: какие поля критичны, что ломается и как выглядит готовая таблица.
Что здесь особенного
- Платёжки приходят от разных клиентов и в разном виде: у одного выгрузка из банка, у другого сканы.
- Привязка идёт к клиенту по ИНН плательщика, а не к тому, кто прислал файл.
- Объём неравномерен: в первую декаду приходит больше половины месячного потока.
Как это выглядит на практике
Клиент присылает архив платёжек за месяц. В выгрузке появляется колонка клиента, заполненная по ИНН плательщика, и раскладывать файлы по папкам вручную не нужно.
Поля и поток
Критичные поля документа
- Номер и дата документа — Дата документа и дата списания со счёта — разные поля и часто не совпадают.
- Сумма — Дублируется прописью в отдельном поле — удобная перекрёстная проверка.
- Плательщик, его ИНН и КПП — В исходящих платежах это вы: удобный признак, чтобы отделить свои платежи от чужих.
- Получатель, его ИНН и КПП — Ключевое поле для сопоставления с поставщиком в справочнике.
- Назначение платежа — Свободный текст на несколько строк: там прячутся номер счёта, номер договора и ставка НДС.
Поток документов в сегменте
- — Клиенты присылают документы как умеют: фото в мессенджер, архив на почту, папку в облаке.
- — Помощник раскладывает поток по клиентам и по типам документов.
- — Оператор вводит данные в базу конкретного клиента.
- — К отчётному периоду выясняется, что часть документов не дошла — начинается сбор недостающего.
На что смотреть в этой отрасли
- Идентификация клиента-получателя документа (по ИНН покупателя)
- Тип документа для маршрутизации
- Период, к которому относится документ
- Признак дубля по паре «ИНН поставщика + номер»
Что чаще всего ломается
- Назначение платежа занимает несколько строк, и номер счёта из него не вытаскивается автоматически — формат текста у каждого плательщика свой.
- Штамп банка накладывается на поля даты и суммы, закрывая цифры целиком.
- Расчётный и корреспондентский счета стоят рядом и имеют одинаковую длину — при сдвиге разбора меняются местами незаметно.
- Дата документа и дата списания различаются, а в выгрузку по невнимательности попадает не та.
Что проверить после разбора
- БИК состоит ровно из 9 цифр
- Счета состоят ровно из 20 цифр
- Сумма цифрами совпадает с суммой прописью
- ИНН плательщика совпадает с вашим — для исходящих платежей
Что если один платёж относится к нескольким счетам?
Такие строки выводятся отдельно: точного совпадения по сумме нет ни с одним счётом. Разносить их приходится вручную — автоматически это не решается.
Пришлите документ «Платёжное поручение» из этого потока
Первый документ разбираем вручную под ваш формат. Возьмите самый неудобный — тот, на котором обычно спотыкаются.
Первый счёт разбираем вручную под ваш формат. Списание разовое, автопродления нет. Источник перехода: seo/combo/platezhnoe-poruchenie--autsorsing-buhgalterii.
Платёжное поручение в других отраслях
Другие документы для бухгалтерского аутсорсинга